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河池市打击和处置非法集资工作领导小组关于印发《河池市打击和处置非法集资监测预警工作制度》的通知

2018-05-15 15:54     来源:永利皇宫463登录
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各县(区)人民政府,市处非领导小组各成员单位:

    为进一步加强和规范我市处置非法集资监测预警工作,切实提高各级、各部门防范和处置非法集资能力,现将《河池市打击和处置非法集资监测预警工作制度》印发给你们,请认真组织实施。

 

河池市打击和处置非法集资工作领导小组

2018年5月9日

 

河池市打击和处置非法集资监测预警工作制度

 

第一章 总 则

 

第一条 为及时、准确、有序地开展非法集资监测预警工作,根据《广西壮族自治区打击和处置非法集资监测预警工作制度》和自治区打击和处置非法集资工作领导小组对打击和处置非法集资工作有关要求和部署,结合我市实际,制定本制度。

第二条 监测预警工作是做好打击和处置非法集资工作的有力保障,是抓苗头、抓倾向,“打早打小”的必要手段。本制度所称的非法集资监测预警工作,是指河池辖区内对出现涉嫌非法集资风险或已发生非法集资活动情况下,各级人民政府、各行业主(监)管部门依法依规采取相应措施,对涉嫌非法集资风险情况、非法集资活动实施预警、跟踪监测、报告等相关工作。

 

第二章 工作职责

 

第三条 河池市打击和处置非法集资工作领导小组(以下简称市处非领导小组)及其办公室(以下简称市处非办)在监测预警工作中主要承担组织、协调、参谋、服务、检查和督办工作职能,做好信息统计报告、预警通报等工作,通过充分调动和促进各县(区)和各行业主(监)管部门发挥工作主动性、积极性和联动性,形成“条块结合、上下衔接、左右联动、横向到边、纵向到底”的打击和处置非法集资工作网络,切实防止监管真空和管理缺位。

第四条 各县(区)人民政府及各行业主(监)管部门应认真履行“属地管理、一线把关”职责,结合辖区和本行业实际情况,负责具体实施对非法集资活动情况的监测预警工作。  

对同级没有设立行业主(监)管部门的,相关行业涉嫌非法集资风险及活动,监测预警工作由当地人民政府负责,上一级行业主(监)管部门应当督促引导当地政府落实行业主(监)管部门具体实施监测预警工作。也可以由当地人民政府与上一级行业主(监)管部门协商,共同或指定相关部门对该行业实施监测预警。

 

第三章 监测预警范围及重点

 

第五条 在辖区出现下列情况之一时,当地人民政府、行业主(监)管部门应实施预警,并应采取相应工作措施进行处置,处置完毕后按照有关规定及要求,向上一级人民政府、主(监)管部门及上一级处非办报告。

(一)不具有不动产买卖的真实内容,散布不实或虚假土地和房地产市场等信息以达到不动产销售为主要目的的;以承诺购置土地后约定集资建房、返本销售、售后包租、约定回购、销售土地和房地产产权份额等方式非法吸取资金。  

(二)以转让林权并共为管护等方式非法吸取资金。

(三)以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸取资金。

(四)不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、寄存代售等方式非法吸取资金。

(五)不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸取资金。  

(六)不具有募集基金的真实内容,以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸取资金。

(七)不具有销售保险的真实内容,以假冒保险企业、伪造保险单等方式非法吸取资金。

(八)以投资入股的方式非法吸取资金。

(九)以委托理财的方式非法吸取资金。

(十)利用民间“会”“社”等组织非法吸取资金。

(十一)其他涉嫌非法集资的异常情况。

 非法集资活动主要有以下四个方面的基本特征:

(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸取资金。

(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信、口口相传等途径向社会公开宣传。

(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。

(四)向社会公众即社会不特定对象吸取资金。

未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸取资金的,不属于非法集资。

第六条 公安机关根据有关法律、法规处理单位或个人反映的涉嫌非法集资活动线索,并根据分析研判或调查情况及时向市处非办和有关行业主(监)管部门通报。

第七条 人民银行河池市中心支行、河池银监分局督促、引导各银行业金融机构,切实加强对具有非法集资特征的银行储蓄和结算账户(含企业账户、个人账户、银行卡账户,以下简称银行账户)管理,做好涉嫌非法集资银行账户的监测预警工作。  

涉嫌非法集资银行账户主要特征为:一定时期内,一定数量的群众分散向该账户存入等额或成倍数资金,短期内募集大量资金后,集中转出或定期向汇款人返还一定(固定比例)数额的收益。各银行业金融机构应在严格履行反洗钱义务及账户管理有关规定基础上,建立银行账户可疑资金交易监控机制,重点监控短期内资金分散转入、集中转出或返还收益的账户,与客户身份、财务状况和经营业务是否相符的资金往来。加强各基层营业网点开户情况监控,对集中开立储蓄账户或银行卡账户的,对其开户合理性要进行监测分析。

第八条 各银行业金融机构日常经营中,发现可能涉嫌非法集资的银行账户,应及时向有关金融监管部门上报可疑交易情况,金融监管部门认为该银行账户确实涉嫌非法集资时应及时将有关情况通报市处非办及公安机关,报告(通报)内容包括但不限于以下情形:

(一)同一银行账户短期内有多笔小额资金频繁存入或汇入,特别是一定数量个人集中向同一银行账户或几个账户进行存款,资金归结后由该账户集中转出的。  

(二)同一银行账户或几个账户定期或不定期集中向不同人群汇款、划款(代发工资,代收水电煤气费用等公共服务类银行账户除外),其汇(划)出金额相同或成倍数,具有按一定比例支付利息特征的。

(三)某一基层网点短期内集中开立大量储蓄账户或银行卡账户,账户内存入等额或成倍数资金,并集中划入某一银行账户的。

(四)企业或个人账户短期内大额资金流入流出频繁,交易金额、频率、流向、性质等存在异常,经分析认为可能涉嫌非法集资的。

第九条 各级党委宣传部、政府资讯办、通信管理、学问广电资讯出版及工商管理部门应按照职责分工,相互配合,共同采取有效措施,严格禁止各类媒体、法人、其他组织和个人发布含有或者涉及下列内容的广告:

(一)未经国家有关部门批准的非金融单位和个人以支付或变相支付利息、红利或者给予定期分配实物等融资活动。

(二)不具有不动产买卖的真实内容,散布不实或虚假土地和房地产市场等信息以达到不动产销售为主要目的的;以承诺购置土地后约定集资建房、返本销售、售后包租、约定回购、销售土地和房地产产权份额等销售活动。

(三)内部职工股、原始股、投资基金以及其他未经过证监会核准,公开或者变相公开发行证券的活动。

(四)未经批准,非法经营证券业务的活动。

(五)地方政府直接向公众发行债券的活动。

(六)除国家有关部门批准发行的福利彩票、体育彩票之外的彩票发行活动。

(七)以购买商品或者发展会员为名义获利的活动。

(八)其他未经国家有关部门批准的社会募集活动。

第十条 各类媒体应积极履行社会责任,拒绝登载非法集资广告信息,搞好防范和打击非法集资正面宣传教育,引导公众克服非法牟取暴利、非法获取利益等错误观念,增强“买者自担”、“风险自负”的投资风险意识,培养正确的投资理念。

 

第四章 工作措施

 

第十一条 各县(区)和各行业主(监)管部门应建立本地区、本行业处置非法集资的监测预警制度,落实责任部门和人员。通过单位或个人举报、舆论监督、日常监管等方式,监测预警本地区、本行业涉嫌非法集资活动的各类信息。各行业主(监)管部门及其他有关部门应加强对本行业企业的管理,采取有效措施防范非法集资活动。

(一)加强对市场主体经营行为的管理,市场主体向销售对象出售商品或服务,不属于相关法律规定的企业合并、分立、增资、减资、股份认购、股份发行、股份转让等行为。自然人或法人购买市场主体出售的商品或服务的行为,亦不属于向市场主体出资的行为。

(二)加强企业生产经营资金管理。企业生产经营资金的合法来源是注册资本金、自有资金、银行贷款等间接融资以及发行股票和债券等直接融资。企业不得以非法集资方式获取资金。

(三)加强企业分配原则和分配方式管理。企业要按照出资人利润共享和亏损共担的原则,在企业会计年度终了后按照决算的损益进行分配。企业依法向社会发行的企业债和企业债等债券,应按照批准的利率实行。  

第十二条 各县(区)和各行业主(监)管部门应建立信息采集、统计报送制度,通过单位或个人举报、舆论监督、日常监管等方式,对各类有可能发生非法集资风险及非法集资案件的情况信息进行搜集、整理、汇总及分析,全面掌握本地区、本行业涉嫌非法集资有关情况,适时做好监测预警信息发布和报告工作,并严格按照相关工作程序规定,及时通报市处非办。

(一)重视单位或个人对涉嫌非法集资活动的举报,向社会公众公开举报电话、信箱、地址等举报方式和渠道,认真受理来信、来访、来电,发现涉嫌非法集资活动线索的,应及时做好工作记录,登记造册,收集和保全相关证据,做好调查处置、报告反馈、归档备查等相关工作。

(二)严格实行统计报送制度,严格按照报送内容、方式、时间及各项要求等规定,如实、规范、及时报送信息,保证信息报送渠道畅通。  

(三)建立广告审读制度,定期、不定期对报刊杂志、广播电视、互联网等公共媒体发布的广告及推介信息进行监测、跟踪和分析,从中发现、识别和判断涉嫌非法集资活动的信息和线索,根据需要及时通报资讯单位进行正确舆论引导。

(四)各县(区)应当适时建立相关的涉嫌非法集资案件举报奖励制度,对涉嫌非法集资活动举报有功的单位、个人实施适当的奖励。

(五)密切关注并认真处理来自市处非领导小组及市处非办、上级相关单位以及异地政府通报的涉嫌非法集资活动的线索,做到不拖、不漏,准确把握,妥善应对,及时报告。

 

第五章 报告制度

 

第十三条 各县(区)和各行业主(监)管部门应根据开展监测预警工作获得的线索、信息,对可能发生非法集资突发事件做出研判,及时向事发地人民政府及相关部门发出预警通报,对可能引起影响全市社会经济稳定的,应当在做出可能发生非法集资突发事件研判后,48小时内向市处非办提出预警报告。

第十四条 出现跨辖区的涉嫌非法集资活动的情况时,最早发现警情所在地的各县(区)人民政府、各行业主(监)管部门应在48小时内将警情报上一级人民政府和上级行业主(监)管部门,并同时实施动态报告制度和24小时警情跟踪监测制度,确保有足够的人员,及时对异常情况进行监测,随时掌握和报告涉嫌非法集资的各项情况。

第十五条 进入预警状态后,发生涉嫌非法集资警情的各县(区)人民政府、各行业主(监)管部门应当马上组织力量对警情进行跟踪监测,并按照应报告内容、时限等实行实时报告制度,在向上一级人民政府、主(监)管部门及处非办上报警情的同时,各县(区)人民政府应当依照有关规定,决定是否马上启动处置非法集资突发事件应急预案。

第十六条 非法集资监测预警书面报告的主要内容:

(一)辖内有发生非法集资的风险或已发生的情况,包括非法集资活动发生的风险或已发生的具体项目、发生时间、区域范围、涉及金额、涉及人数及已经或可能造成的危害等。

(二)辖内发生非法集资活动的风险或已发生的原因、趋势、影响和社会反应。

(三)相关措施建议。  

(四)需要报告的其他内容。

第十七条 监测预警报告一般要用书面报告的形式,遇到紧急情况时,可采用先电话简要报告,后补报文字报告的形式,电话报告由专人或相关部门值班人员做好记录,文字报告一般应在电话报告后的5个工作日内补报。

第十八条 各县(区)人民政府、各行业主(监)管部门可根据涉嫌非法集资监测预警工作的需要,划定重点监测地区、行业,实施涉嫌非法集资风险重点跟踪监测,同时将确定的重点监测地区、行业和监测情况报市处非办备案。

第十九条 当涉嫌非法集资事件情况消除或涉嫌非法集资活动已妥善处置完毕,除另有规定外,可自动进入涉嫌非法集资监测信息正常报送状态。但发生涉嫌非法集资警情地人民政府及主(监)管部门仍应密切关注动向,及时深入调查研究,提出政策建议。

 

第六章 组织保障

 

第二十条 各县(区)人民政府、各行业主(监)管部门要做好日常涉嫌非法集资监测预警工作,建立健全监测预警网络,保障相关工作经费,保障通讯渠道畅通。要配置、培养一批工作责任心强,业务水平高的信息员,及时发现倾向性和苗头性问题,准确分析,适时预报预警。涉嫌非法集资活动的发生地人民政府、各行业主(监)管部门可以根据非法集资活动情况设立临时专门监测预警工作机构,配置专门工作人员开展监测预警工作。各级、各部门应对监测预警工作进行定期演练和维护,定期对本部门、本地区监测预警工作制度进行修改和完善。

第二十一条 各县(区)人民政府有关部门、企事业单位、社团组织等单位和个人,要积极支撑和密切配合涉嫌非法集资主(监)管部门,做好涉嫌非法集资监测预警工作,有关单位要如实向涉嫌非法集资监测部门提供情况及资料。

第二十二条 各县(区)人民政府、各行业主(监)管部门的工作人员,在实施涉嫌非法集资监测、预警、报告工作中失职、渎职的,依法追究直接责任人和相关领导人的责任;情节严重的,追究主要领导人的责任。

对拒不实行涉嫌非法集资监测规定,拒报、瞒报、不报及伪造、篡改涉嫌非法集资监测情况和资料的单位及个人,依照有关规定,追究直接责任人和相关领导人的责任。

 

第七章 附 则

 

第二十三条 本制度由市处非领导小组批准后印发实行,由市处非办负责说明。

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